銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理辦法
(2022年12月25日中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2022年第10號(hào)公布 自2023年2月1日起施行)
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計(jì)行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)效，落實(shí)統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能，促進(jìn)科學(xué)監(jiān)管和行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、理財(cái)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等。
第三條 本辦法所稱監(jiān)管統(tǒng)計(jì)，是指銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組織實(shí)施的以銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為對(duì)象的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)計(jì)信息服務(wù)、統(tǒng)計(jì)管理和統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查等活動(dòng)，以及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求開(kāi)展的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)活動(dòng)。
本辦法所稱監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，是指依據(jù)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求采集的，反映銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況的數(shù)據(jù)、報(bào)表、報(bào)告等。
第四條 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作遵循統(tǒng)一規(guī)范、準(zhǔn)確及時(shí)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是的原則。
第五條 銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理的管理體制。銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。
第六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息化水平，充分合理利用先進(jìn)信息技術(shù)，滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要。
第七條 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作及資料管理應(yīng)嚴(yán)格遵循保密、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、個(gè)人信息保護(hù)等有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。相關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)依法依規(guī)嚴(yán)格予以保密，保障監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全。
第二章 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理機(jī)構(gòu)
第八條 銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部門(mén)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行歸口管理，履行下列職責(zé)：
(一)組織制定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度、監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)安全制度等有關(guān)工作制度;
(二)組織開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查和統(tǒng)計(jì)分析;
(三)收集、編制和管理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);
(四)按照有關(guān)規(guī)定定期公布監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料;
(五)組織開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)培訓(xùn);
(六)推動(dòng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)建設(shè);
(七) 組織開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作;
(八)為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需要開(kāi)展的其他工作。
第九條 銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)配合統(tǒng)計(jì)部門(mén)做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，履行下列職責(zé)：
(一)參與制定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度和監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn);
(二)指導(dǎo)督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理和提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)量;
(三)依據(jù)監(jiān)管責(zé)任劃分和有關(guān)規(guī)定，審核所轄銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);
(四)落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作;
(五)為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需要開(kāi)展的其他工作。
第十條 銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)貫徹銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)工作要求。派出機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)在轄區(qū)內(nèi)履行本辦法第八條第(二)至(八)款之規(guī)定職責(zé)，以及制定轄區(qū)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度;相關(guān)部門(mén)履行本辦法第九條之規(guī)定職責(zé)。
第三章 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查管理
第十一條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查應(yīng)充分評(píng)估其必要性、可行性和科學(xué)性，合理控制數(shù)量，不必要的應(yīng)及時(shí)清理。
第十二條 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查按照統(tǒng)計(jì)方式和期限，分為常規(guī)統(tǒng)計(jì)調(diào)查和臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查。
常規(guī)統(tǒng)計(jì)調(diào)查以固定的制式、內(nèi)容、頻次定期收集監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，由銀保監(jiān)會(huì)歸口管理部門(mén)統(tǒng)一管理。開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)常規(guī)調(diào)查，應(yīng)同時(shí)配套制定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。
臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查以靈活的制式、內(nèi)容、頻次收集監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，有效期限原則上不超過(guò)一年，到期后仍需繼續(xù)采集的，應(yīng)重新制定下發(fā)或轉(zhuǎn)為常規(guī)統(tǒng)計(jì)調(diào)查。
第十三條 派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查，相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)要求等情況應(yīng)報(bào)上一級(jí)統(tǒng)計(jì)部門(mén)備案。
第十四條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料管理機(jī)制和流程，規(guī)范資料的審核、整理、保存、查詢、使用、共享和信息服務(wù)等事項(xiàng)，采取必要的管理手段和技術(shù)措施，強(qiáng)化監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料安全管理。
第十五條 銀保監(jiān)會(huì)建立統(tǒng)計(jì)信息公布機(jī)制，依法依規(guī)定期向公眾公布銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料。派出機(jī)構(gòu)根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定和授權(quán)，建立轄內(nèi)統(tǒng)計(jì)信息公布機(jī)制。
第四章 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理
第十六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求，完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)填報(bào)審核工作機(jī)制和流程，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保證同一指標(biāo)在監(jiān)管報(bào)送與對(duì)外披露的一致性。如有重大差異，應(yīng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)解釋說(shuō)明。
第十七條 銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)治理，建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的組織架構(gòu)、工作機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，實(shí)施問(wèn)責(zé)和激勵(lì)，評(píng)估監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的有效性和執(zhí)行情況，推動(dòng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作有效開(kāi)展和數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升，并加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)督和管理。
第十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。
銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)及其縣級(jí)及以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)分別指定一名高級(jí)管理人員(或主要負(fù)責(zé)人)為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織部署本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，保障崗位、人員、薪酬、科技支持等資源配置。
第十九條 銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)明確并授權(quán)歸口管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和管理本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，履行下列職責(zé)：
(一)組織落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)工作要求;
(二)組織制定滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求的內(nèi)部管理制度和統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度;
(三)組織收集、編制、報(bào)送和管理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);
(四)組織開(kāi)展對(duì)內(nèi)部各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理、考評(píng)、檢查和培訓(xùn)工作，對(duì)不按規(guī)定提供或提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定追溯;
(五)推動(dòng)建設(shè)滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作需要的信息系統(tǒng);
(六)落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作;
(七)為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需要開(kāi)展的其他工作。
銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)各相關(guān)部門(mén)應(yīng)承擔(dān)與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則確認(rèn)、數(shù)據(jù)填報(bào)和審核、源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量治理等工作職責(zé)。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)、地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)明確統(tǒng)計(jì)工作部門(mén)，地市級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少指定統(tǒng)計(jì)工作團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。
第二十條 銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)歸口管理部門(mén)及其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作部門(mén)應(yīng)設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專(zhuān)職崗位。地市級(jí)及以下分支機(jī)構(gòu)可視實(shí)際情況設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專(zhuān)職或兼職崗位。相關(guān)崗位均應(yīng)設(shè)立A、B角，人員數(shù)量、專(zhuān)業(yè)能力和激勵(lì)機(jī)制應(yīng)滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要。
銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)或其縣級(jí)及以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在指定或者變更監(jiān)管統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人、歸口管理部門(mén)(或統(tǒng)計(jì)工作部門(mén)、團(tuán)隊(duì))負(fù)責(zé)人后10個(gè)工作日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。
第二十一條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)制定并更新滿足監(jiān)管要求的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)制度，在制度制定或發(fā)生重大修訂后10個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。
管理制度應(yīng)包括組織領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)職責(zé)、崗位人員、信息系統(tǒng)保障、數(shù)據(jù)編制報(bào)送、數(shù)據(jù)質(zhì)量管控、檢查評(píng)估、考核評(píng)價(jià)、問(wèn)責(zé)與激勵(lì)、資料管理、數(shù)據(jù)安全保護(hù)等方面。
業(yè)務(wù)制度應(yīng)全面覆蓋常規(guī)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)內(nèi)容、口徑、方法、分工和流程等方面做出統(tǒng)一規(guī)定。
第二十二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立包括數(shù)據(jù)源管理、統(tǒng)計(jì)口徑管理、日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改、考核評(píng)價(jià)在內(nèi)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量全流程管理機(jī)制，明確各部門(mén)數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任。
第二十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的信息系統(tǒng)，提高數(shù)字化水平。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)等各類(lèi)信息系統(tǒng)應(yīng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所需各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理數(shù)據(jù)。
第二十四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的存儲(chǔ)管理，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔機(jī)制，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的完整性、連續(xù)性、安全性和可追溯性。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人提供境內(nèi)采集、存儲(chǔ)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)相關(guān)規(guī)定。
第二十五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用數(shù)據(jù)分析手段，對(duì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)變化情況開(kāi)展統(tǒng)計(jì)分析和數(shù)據(jù)挖掘應(yīng)用，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料價(jià)值。
第五章 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督管理
第二十六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)規(guī)定和程序?qū)︺y行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，內(nèi)容包括：
(一)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)及相關(guān)制度的執(zhí)行;
(二)統(tǒng)計(jì)相關(guān)組織架構(gòu)及其管理;
(三)相關(guān)崗位人員配置及培訓(xùn);
(四)內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理制度和統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度建設(shè)及其執(zhí)行情況;
(五)相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)建設(shè)，以及統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)完備性和安全性情況;
(六)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量及其管理;
(七)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料管理;
(八)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)情況;
(九)與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)的其他情況。
第二十七條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取非現(xiàn)場(chǎng)或現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)施監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督管理。對(duì)違反本辦法規(guī)定的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可依法依規(guī)采取監(jiān)督管理措施或者給予行政處罰。
第二十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未按規(guī)定提供監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的，分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，視情況依法予以處罰。
第二十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)予以處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)編造或提供虛假的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料;
(二)拒絕接受依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查;
(三)阻礙依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查。
第三十條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十八、二十九條規(guī)定的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取監(jiān)管措施或予以處罰。
第六章 附 則
第三十一條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)參照本辦法執(zhí)行。
第三十二條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十三條 本辦法自2023年2月1日起施行。《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第6號(hào))、《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》(中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第1號(hào))同時(shí)廢止。
