中國人民銀行 國家市場監(jiān)督管理總局令〔2024〕第3號(受益所有人信息管理辦法)

《受益所有人信息管理辦法》已經(jīng)中國人民銀行行務(wù)會議審議通過和國家市場監(jiān)督管理總局審簽，并經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予發(fā)布，自2024年11月1日起施行。

中國人民銀行 行 長 潘功勝

國家市場監(jiān)督管理總局 局 長 羅 文

2024年4月29日

受益所有人信息管理辦法

第一條 為提高市場透明度，維護市場秩序、金融秩序，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動，根據(jù)反洗錢和企業(yè)登記管理有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 下列主體(以下統(tǒng)稱備案主體)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息：

(一)公司;

(二)合伙企業(yè);

(三)外國公司分支機構(gòu);

(四)中國人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他主體。

個體工商戶無需備案受益所有人信息。

第三條 注冊資本(出資額)不超過1000萬元人民幣(或者等值外幣)且股東、合伙人全部為自然人的備案主體，如果不存在股東、合伙人以外的自然人對其實際控制或者從其獲取收益，也不存在通過股權(quán)、合伙權(quán)益以外的方式對其實施控制或者從其獲取收益的情形，承諾后免于備案受益所有人信息。

第四條 國家市場監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌指導(dǎo)相關(guān)登記注冊系統(tǒng)建設(shè)，指導(dǎo)地方登記機關(guān)依法開展受益所有人信息備案工作，及時將歸集的受益所有人信息推送至中國人民銀行。縣級以上地方市場監(jiān)督管理部門督促備案主體及時備案受益所有人信息。

中國人民銀行建立受益所有人信息管理系統(tǒng)，及時接收、保存、處理受益所有人信息。中國人民銀行及其分支機構(gòu)督促備案主體準(zhǔn)確備案受益所有人信息。

第五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)為受益所有人信息備案工作提供指導(dǎo)，市場監(jiān)督管理部門予以配合。

第六條 符合下列條件之一的自然人為備案主體的受益所有人：

(一)通過直接方式或者間接方式最終擁有備案主體25%以上股權(quán)、股份或者合伙權(quán)益;

(二)雖未滿足第一項標(biāo)準(zhǔn)，但最終享有備案主體25%以上收益權(quán)、表決權(quán);

(三)雖未滿足第一項標(biāo)準(zhǔn)，但單獨或者聯(lián)合對備案主體進行實際控制。

前款第三項所稱實際控制包括但不限于通過協(xié)議約定、關(guān)系密切的人等方式實施控制，例如決定法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者執(zhí)行事務(wù)合伙人的任免，決定重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行，決定財務(wù)收支，長期實際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金等。

不存在第一款規(guī)定三種情形的，應(yīng)當(dāng)將備案主體中負責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進行備案。

第七條 國有獨資公司、國有控股公司應(yīng)當(dāng)將法定代表人視為受益所有人進行備案。

第八條 外國公司分支機構(gòu)的受益所有人為外國公司按照本辦法第六條規(guī)定認定的受益所有人，以及該分支機構(gòu)的高級管理人員。

外國公司在其本國享受的受益所有人申報豁免標(biāo)準(zhǔn)不適用于中國。

第九條 備案主體在設(shè)立登記時，應(yīng)當(dāng)通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。

無法通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)辦理設(shè)立登記的，可以現(xiàn)場辦理，并在設(shè)立登記之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。

第十條 備案主體受益所有人信息發(fā)生變化，或者不再符合本辦法第三條規(guī)定的承諾免報條件的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化或者不符合承諾免報條件之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。

第十一條 備案主體備案受益所有人信息時，應(yīng)當(dāng)填報下列信息：

(一)姓名;

(二)性別;

(三)國籍;

(四)出生日期;

(五)經(jīng)常居住地或者工作單位地址;

(六)聯(lián)系方式;

(七)身份證件或者身份證明文件種類、號碼、有效期限;

(八)受益所有權(quán)關(guān)系類型以及形成日期、終止日期(如有)。

存在本辦法第六條第一款第一項規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報持有股權(quán)、股份或者合伙權(quán)益的比例;存在本辦法第六條第一款第二項規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報收益權(quán)、表決權(quán)的比例;存在本辦法第六條第一款第三項規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報實際控制的方式。

第十二條 國家有關(guān)機關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法向中國人民銀行獲取受益所有人信息。

金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖主義融資義務(wù)時，可以通過中國人民銀行查詢受益所有人信息。

國家有關(guān)機關(guān)以及金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)對依法獲得的受益所有人信息應(yīng)當(dāng)予以保密。

第十三條 國家有關(guān)機關(guān)以及金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)受益所有人信息管理系統(tǒng)中的備案主體受益所有人信息存在錯誤、不一致或者不完整的，應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行反饋。中國人民銀行可以根據(jù)情形依法采取措施進行核實，備案主體應(yīng)當(dāng)配合。

對市場透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體，中國人民銀行等主管部門可以要求其補充提供確定受益所有人所需要的股權(quán)、合伙權(quán)益、收益權(quán)、表決權(quán)、控制關(guān)系等情況的材料。

第十四條 備案主體未按照規(guī)定辦理受益所有人信息備案的，依照企業(yè)登記管理有關(guān)行政法規(guī)處理。

中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)備案主體備案的受益所有人信息不準(zhǔn)確的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令備案主體限期改正;拒不改正的，處5萬元以下的罰款。

第十五條 本辦法所稱受益所有人，是指最終擁有或者實際控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。

第十六條 在本辦法實施前已經(jīng)登記注冊的備案主體，應(yīng)當(dāng)于2025年11月1日前，按照本辦法規(guī)定備案受益所有人信息。

第十七條 本辦法自2024年11月1日起施行。